政策法規(guī)
吉政辦發(fā)〔2017〕20號
各市(州)人民政府,長白山管委會,各縣(市)人民政府,省政府各廳委辦、各直屬機(jī)構(gòu):
《吉林省金融業(yè)發(fā)展“十三五”規(guī)劃》已經(jīng)省政府同意,現(xiàn)印發(fā)給你們,請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
吉林省人民政府辦公廳
2017年3月2日
吉林省金融業(yè)發(fā)展“十三五”規(guī)劃
“十三五”時期,是全面建成小康社會、實現(xiàn)第一個百年奮斗目標(biāo)的決勝階段,也是吉林省金融改革創(chuàng)新發(fā)展的關(guān)鍵時期,科學(xué)編制實施“十三五”金融業(yè)發(fā)展專項規(guī)劃,對于促進(jìn)吉林省金融業(yè)加快發(fā)展,推進(jìn)全省經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級,實現(xiàn)高點發(fā)展、跨越發(fā)展意義重大。根據(jù)《中華人民共和國國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十三個五年規(guī)劃綱要》和《吉林省國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十三個五年規(guī)劃綱要》,特制定本規(guī)劃。
一、“十二五”金融發(fā)展回顧
“十二五”期間,在省委、省政府正確領(lǐng)導(dǎo)下,吉林省金融業(yè)取得長足進(jìn)步,金融業(yè)資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大,金融組織體系進(jìn)一步完善,金融合作創(chuàng)新取得積極進(jìn)展,金融改革步伐加快,金融生態(tài)環(huán)境明顯改善,金融對吉林經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的支持作用明顯增強(qiáng),為“十三五”發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。
(一)金融業(yè)資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大。截至2015年末,全省金融業(yè)資產(chǎn)規(guī)模28900億元,比2010年增加15746億元,年均增長17.05%。2015年全省金融業(yè)增加值544.09億元,比2010年增加353.97億元,年均增長23.39%,占全省第三產(chǎn)業(yè)增加值和地區(qū)生產(chǎn)總值的比重分別由6.11%、2.19%上升到10.19%、3.81%。金融業(yè)對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)逐年增大。銀行業(yè)機(jī)構(gòu)存、貸款規(guī)模持續(xù)增長。2015年末,全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項存款余額18683.8億元,比2010年增加8981.3億元,年均增長14.1%。各項貸款余額15308.8億元,比2010年增加8029.2億元,年均增長16.0%。2015年末,全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款余額563.19億元,比2010年末減少223.19億元;不良貸款率3.68%,比2010年降低7.13個百分點。全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計實現(xiàn)利潤276.25億元,銀行機(jī)構(gòu)盈利能力和抗風(fēng)險能力不斷提升。資本市場融資規(guī)模不斷擴(kuò)大。截至2015年末,全省共有上市公司49家,其中境外上市公司9家,A股上市公司40家,比2010年增加5家。全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌企業(yè)41家。A股上市公司總股本346.46億股,總市值4948.56億元。保險業(yè)規(guī)模持續(xù)穩(wěn)定增長。截至2015年末,全省保險業(yè)保費收入為431.32億元,比2010年增加221.93億元,年均增加15.55%。全省保險賠付支出總額為126.38億元,比2010年增長72.58億元,年均增長18.62%,保險保障功能得到很好發(fā)揮。保險深度3.02%,保險密度1567元/人,比2010年提高700元/人。
(二)金融組織體系進(jìn)一步完善!笆濉睍r期,吉林省加快引進(jìn)域外金融機(jī)構(gòu),積極培育新型金融服務(wù)機(jī)構(gòu),實現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)物理網(wǎng)點的全覆蓋,初步形成了各有側(cè)重、相互補充、有序競爭的多層次金融服務(wù)體系。金融機(jī)構(gòu)數(shù)量不斷增加!笆濉逼陂g相繼引進(jìn)了盛京銀行、華夏銀行、匯豐銀行、中國進(jìn)出口銀行等域外金融機(jī)構(gòu)。26家農(nóng)村信用社改制農(nóng)村商業(yè)銀行并開業(yè),新開業(yè)村鎮(zhèn)銀行44家。截至2015年末,全省共有已開業(yè)農(nóng)村商業(yè)銀行28家,已開業(yè)村鎮(zhèn)銀行55家。設(shè)立鑫安汽車保險公司,設(shè)立一汽汽車金融有限公司,豐富了全省金融機(jī)構(gòu)類別。截至2015年末,全省政策性銀行和國家開發(fā)銀行、大型商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、外資銀行和金融資產(chǎn)管理公司省級機(jī)構(gòu)27家,異地城市商業(yè)銀行長春分行1家。地方法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)119家,即:城市商業(yè)銀行1家,法人農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)53家,新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)60家,信托公司2家(含泛亞信托),企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司2家,汽車金融公司1家。截至2015年末,共有證券公司2家,證券分公司19家,證券營業(yè)部127家。期貨公司2家,營業(yè)部10家。共有地方法人保險公司3家,保險公司省級分公司32家,其中,財產(chǎn)險公司15家,人身險公司17家,共設(shè)立分支機(jī)構(gòu)1873家。共有金融資產(chǎn)管理公司省級機(jī)構(gòu)4家,地方法人資產(chǎn)管理公司1家。類金融機(jī)構(gòu)快速發(fā)展。截至2015年末,在基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人114家,位居?xùn)|北三省第一。全省融資擔(dān)保行業(yè)服務(wù)小微企業(yè)作用明顯,截至2015年末,全省共設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)190戶,注冊資本金總額229.1億元,在保責(zé)任余額940.27億元,在保企業(yè)46551戶。開展小額貸款公司試點工作以來,全省共設(shè)立小額貸款公司814家,注冊資本金231.32億元,貸款余額155.4億元。
(三)金融合作創(chuàng)新取得積極進(jìn)展!笆濉睍r期,全省不斷擴(kuò)大金融開放程度,提升金融合作水平,進(jìn)一步擴(kuò)大金融總量。加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)總部合作。省政府與國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中信銀行等簽訂了多項戰(zhàn)略合作協(xié)議。國家開發(fā)銀行將吉林省確定為綜合金融試點示范省,中國平安積極促進(jìn)保險資金投入吉林省經(jīng)濟(jì)建設(shè)。積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)適應(yīng)市場需求,不斷創(chuàng)新金融服務(wù)和金融產(chǎn)品。政策性銀行積極探索服務(wù)地方發(fā)展新模式。國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和中國進(jìn)出口銀行吉林省分行等機(jī)構(gòu)積極貫徹落實國家政策,創(chuàng)造性的探索出政府購買服務(wù)、創(chuàng)新設(shè)計訂單融資、糧棉油全產(chǎn)業(yè)鏈信貸等一系列融資新模式,集中資源支持全省棚改、交通運輸、公共基礎(chǔ)設(shè)施等穩(wěn)增長重點領(lǐng)域。商業(yè)銀行不斷通過創(chuàng)新實現(xiàn)發(fā)展。各商業(yè)銀行強(qiáng)化業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、制度、管理等創(chuàng)新,增強(qiáng)自身實力和服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力。工商銀行開展“財智融通”系列融資服務(wù),農(nóng)業(yè)銀行推出了農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)抵押貸款、人參存貨抵押貸款等項目,中國銀行推出“在線供應(yīng)鏈金融”業(yè)務(wù)等,建設(shè)銀行開發(fā)了“成長之路”和“速貸通”等信貸產(chǎn)品,交通銀行推出債務(wù)融資工具主承銷、公司類資產(chǎn)投資非信貸等業(yè)務(wù),省農(nóng)信聯(lián)社推出“農(nóng)貸通”“匯捷利”等產(chǎn)品,吉林銀行推出“吉速貸”“吉租貸”等產(chǎn)品。非銀行類金融機(jī)構(gòu)不斷通過創(chuàng)新增強(qiáng)發(fā)展活力。東北證券公司成功開展債券質(zhì)押回購、約定回購和金融產(chǎn)品代銷等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。農(nóng)業(yè)保險服務(wù)覆蓋領(lǐng)域不斷拓寬。2015年,全省60個縣(市、區(qū))均開辦了作物農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù),實現(xiàn)保費收入8.06億元,五大作物參保面積4005萬畝。農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新取得重大突破。全省首創(chuàng)土地收益保證貸款融資模式,在全國率先開展土地收益保證貸款業(yè)務(wù),選定產(chǎn)糧大縣梨樹縣、東豐縣等地進(jìn)行試點。試點工作于2012年8月20日正式啟動,截至2015年末,全省有43個縣(市、區(qū))成立了物權(quán)融資公司,其中,梨樹、龍井等31個縣(市、區(qū))發(fā)放了貸款,共為近3萬多個農(nóng)戶、家庭農(nóng)場、農(nóng)民專業(yè)合作社發(fā)放16.6億元貸款。
(四)金融改革步伐加快!笆濉睍r期,吉林省法人金融機(jī)構(gòu)快速發(fā)展。截至2015年末,全省地方法人金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額達(dá)到11155億元。吉林銀行法人治理結(jié)構(gòu)進(jìn)一步完善。吉林銀行戰(zhàn)略投資者引入工作取得階段性結(jié)果,經(jīng)營規(guī)模不斷擴(kuò)大,經(jīng)營效益顯著提高。2015年末,資產(chǎn)總額3487.55億元,業(yè)務(wù)收入161.16億元,實現(xiàn)凈利潤25.46億元。農(nóng)村信用社改革繼續(xù)深化。在長春、九臺農(nóng)商行基礎(chǔ)上,吉林、遼源、延邊、白城、榆樹等26家市縣聯(lián)社成功改制農(nóng)村商業(yè)銀行,九臺農(nóng)商行全資并購重組長白山聯(lián)社,開創(chuàng)了全國農(nóng)村合作金融并購重組的先河。2015年末,全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額4964.7億元。東北證券綜合類券商運營能力顯著提升。2015年末,東北證券公司資產(chǎn)總額736.58億元。吉林信托加快發(fā)展。2015年末,信托資產(chǎn)規(guī)模為408.07億元。東北再擔(dān)保公司擔(dān)保能力不斷提升。2011年,中國進(jìn)出口銀行成功注資東北再擔(dān)保公司9億元。2015年末,公司在保余額263億元,資產(chǎn)總額45.54億元。安華農(nóng)業(yè)保險和都邦保險通過增資擴(kuò)股不斷提升償付能力。截至2015年末,安華農(nóng)業(yè)保險公司資產(chǎn)總額73.8億元,比2010年末增長221%;都邦保險公司資產(chǎn)總額46億元,比2010年末增長35.6%。
(五)金融生態(tài)環(huán)境明顯改善。社會信用體系建設(shè)不斷完善。建立信用體系建設(shè)推進(jìn)機(jī)制。印發(fā)了《吉林省人民政府辦公廳關(guān)于建立吉林省社會信用體系建設(shè)聯(lián)席會議制度的通知》(吉政辦函〔2013〕65號),制定了《吉林省企業(yè)信用信息管理辦法》(吉政令第233號)、《吉林省人民政府關(guān)于印發(fā)吉林省社會信用體系建設(shè)實施方案的通知》(吉政發(fā)〔2014〕40號)、《吉林省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)吉林省公共信用信息管理暫行辦法的通知》(吉政辦發(fā)〔2015〕51號)、《吉林省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)吉林省企業(yè)信用聯(lián)合獎懲實施辦法(試行)的通知》(吉政辦發(fā)〔2015〕10號)等一系列政策措施,全方位的進(jìn)行了信用體系的建章立制工作。信用信息數(shù)據(jù)交換平臺建設(shè)初步完成。成立吉林省信用信息服務(wù)中心,負(fù)責(zé)全省信用信息平臺和數(shù)據(jù)庫的建設(shè)和維護(hù),平臺在2015年底前實現(xiàn)運行。信用聯(lián)合獎懲工作有序展開。金融穩(wěn)定工作取得成效。成立了吉林省防范和打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組,建立了日常工作協(xié)調(diào)機(jī)制,構(gòu)建了縱向省市縣三級、橫向各行業(yè)主(監(jiān))管部門構(gòu)成的全省防范和打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和工作體系。先后處置了一批陳案積案,有效化解了各種矛盾和問題,非法集資案件多發(fā)頻發(fā)勢頭得到扼制。結(jié)合近年來全省非法集資案件發(fā)案特點,對省內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了風(fēng)險排查,著力推動宣傳教育的常態(tài)化。
二、“十三五”時期吉林金融發(fā)展面臨的形勢
從國際形勢看,未來一個時期,世界多極化、經(jīng)濟(jì)全球化將繼續(xù)發(fā)展,和平發(fā)展和合作共贏仍是時代潮流。世界經(jīng)濟(jì)正在發(fā)生重大而深刻的變化,包括經(jīng)濟(jì)增長格局變化、國際貨幣體系變革、國際資本流動的方向、國際貿(mào)易規(guī)則的重新建立、國際能源市場的調(diào)整以及科技和新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展等。國際大環(huán)境整體對我國有利,我國仍處于重要的戰(zhàn)略機(jī)遇期。與此同時,世界大事中中國因素的影響日益加大,圍繞世界利益格局調(diào)整的博弈更加復(fù)雜,全球科學(xué)創(chuàng)新和技術(shù)革命正處于孕育突破階段,對我們來說這是一個機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存的時代。
從國內(nèi)背景看,經(jīng)過三十多年的改革開放和社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制建設(shè),我國金融業(yè)發(fā)展面臨的環(huán)境日益復(fù)雜。經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài),經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)加快調(diào)整,經(jīng)濟(jì)增長方式、經(jīng)濟(jì)增長速度、經(jīng)濟(jì)增長動力正在發(fā)生變化;適應(yīng)法治化和市場化要求,以保護(hù)產(chǎn)權(quán)、維護(hù)契約、統(tǒng)一市場、公平競爭、有效監(jiān)管為導(dǎo)向,市場在資源配置中的決定性作用進(jìn)一步加強(qiáng);適應(yīng)創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略要求,科技創(chuàng)新和科技進(jìn)步將重塑我國金融業(yè)態(tài)和金融服務(wù)模式,為實體經(jīng)濟(jì)提供更高效率、更低成本的金融服務(wù),我國金融業(yè)正在向更加市場化和平衡增長的狀態(tài)轉(zhuǎn)變。
從省內(nèi)環(huán)境看,黨中央的戰(zhàn)略部署為我省指明了發(fā)展方向,國家新的發(fā)展形勢和政策取向為我省發(fā)揮五大優(yōu)勢,推動五大發(fā)展創(chuàng)造了條件。特別是國家推進(jìn)新一輪東北振興和實施“一帶一路”戰(zhàn)略,為我省破解老工業(yè)基地存在的突出矛盾和問題,保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展提供了重大機(jī)遇;資本市場實行注冊制改革,為我省企業(yè)上市創(chuàng)造了有利條件;國務(wù)院批準(zhǔn)了吉林省農(nóng)村金融綜合改革試驗方案,金融改革創(chuàng)新試驗等重大舉措加快推進(jìn),為全省金融業(yè)加快發(fā)展帶來了難得的歷史機(jī)遇。一是經(jīng)濟(jì)社會加快發(fā)展將擴(kuò)大金融有效需求。長吉圖開發(fā)開放先導(dǎo)區(qū)建設(shè),新一輪振興東北政策將推動我省經(jīng)濟(jì)保持持續(xù)較快增長,必然給金融業(yè)帶來巨大的發(fā)展空間。二是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整將提升金融發(fā)展層次。全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移,將有利于我省發(fā)揮土地、技術(shù)和資源優(yōu)勢,擴(kuò)大招商引資、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),進(jìn)而促進(jìn)金融層次提升。三是綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展將促生綠色金融機(jī)制。圍繞綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造,促進(jìn)綠色信貸、綠色證券、綠色保險、綠色基金的快速發(fā)展和金融機(jī)制創(chuàng)新。四是工業(yè)化進(jìn)程將提升金融發(fā)展空間。發(fā)展汽車、石化、農(nóng)產(chǎn)品加工等支柱產(chǎn)業(yè)、優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)及戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),將促進(jìn)信貸、證券、保險、租賃、擔(dān)保等融資集成。五是推進(jìn)城鎮(zhèn)化建設(shè)將拓展金融市場。我省促進(jìn)大中小城市和小城鎮(zhèn)協(xié)調(diào)推動,長吉一體化率先帶動,將拓展市場化融資渠道,有利于基金、信托、債券等金融創(chuàng)新。六是農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化將拓寬金融服務(wù)領(lǐng)域。推進(jìn)發(fā)展要素向縣域集中,提升縣域經(jīng)濟(jì)整體實力,將大幅增加農(nóng)業(yè)對金融的需求。七是擴(kuò)大消費需求將提高金融服務(wù)檔次。我省加大民生投入,優(yōu)化消費環(huán)境,發(fā)展新型消費業(yè)態(tài),將推動金融服務(wù)創(chuàng)新,提升金融服務(wù)便捷化程度。
三、“十三五”吉林省金融業(yè)發(fā)展總體思路
(一)指導(dǎo)思想。
全面貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會精神,以鄧小平理論、“三個代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),貫徹落實習(xí)近平總書記系列重要講話特別是視察吉林重要講話精神,按照“四個全面”戰(zhàn)略布局,抓住國家新一輪振興東北老工業(yè)基地的重要機(jī)遇,主動適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài),緊密圍繞發(fā)揮“五個優(yōu)勢”、推進(jìn)“五項舉措”、加快“五大發(fā)展”,以千方百計增加社會融資規(guī)模和金融業(yè)增加值為核心目標(biāo),以推動金融供給側(cè)改革為綱領(lǐng)紅線,以優(yōu)化金融市場、完善金融功能、促進(jìn)金融創(chuàng)新、夯實金融基礎(chǔ)、防控金融風(fēng)險為主要手段,突出抓好農(nóng)村金融改革、地方金融改革、金融協(xié)作機(jī)制建設(shè)、金融監(jiān)管機(jī)制建設(shè)、金融集聚區(qū)發(fā)展、金融人才隊伍發(fā)展等重點工作,著力增強(qiáng)金融主體活力、自主創(chuàng)新力、國際競爭力和風(fēng)險防控力,著力提升金融業(yè)綜合實力、產(chǎn)業(yè)凝聚力、輻射帶動力和資源配置力,著力提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力和水平,推動吉林金融“十三五”高點起步、跨越發(fā)展、邁向新臺階。
(二)基本原則。
——堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。圍繞金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的基本原則,構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融良性互動、共同發(fā)展的雙贏格局。充分發(fā)揮金融創(chuàng)新對全面創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略的先導(dǎo)性作用,積極優(yōu)化“雙創(chuàng)”金融服務(wù),推進(jìn)金融支持去產(chǎn)能、去庫存、去杠桿、降成本、補短板,不斷增強(qiáng)金融對經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的推動力,為全省經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和“兩個跨越”戰(zhàn)略目標(biāo)實現(xiàn)提供有力的金融支持。
——堅持服務(wù)民生和改善生態(tài)環(huán)境。以建立完善有區(qū)域特色的普惠金融體系為基礎(chǔ),加大對優(yōu)勢特色農(nóng)業(yè)、養(yǎng)老健康服務(wù)、脫貧攻堅等領(lǐng)域的金融支持,精準(zhǔn)對接脫貧攻堅多元化融資需求。提升綠色金融比重,滿足對環(huán)境友好和資源節(jié)約型行業(yè)的融資需求,為推進(jìn)全省建設(shè)生態(tài)文明新家園和幸福美麗新農(nóng)村提供資金保障。
——堅持提升金融業(yè)對外開放水平。緊跟國家進(jìn)一步對外開放和金融雙向開放的戰(zhàn)略部署,充分利用“一帶一路”國家戰(zhàn)略的契機(jī),服務(wù)好中蒙俄經(jīng)濟(jì)走廊、“絲路吉林”大通道、琿春國際合作示范區(qū)、沿邊開發(fā)開放試驗區(qū)等項目建設(shè),建立更加緊密的東北亞金融合作機(jī)制,打造多元化開放合作平臺,努力提升金融業(yè)對內(nèi)對外開放水平。
——堅持維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定。強(qiáng)化金融監(jiān)管和風(fēng)險防范,進(jìn)一步完善金融風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警和防范機(jī)制,提升應(yīng)急處置能力,以市場化、法制化為原則,分類指導(dǎo)、因情施策、重點突破,堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險的底線。
(三)發(fā)展目標(biāo)。
總體目標(biāo):到2020年,金融業(yè)發(fā)展成為吉林省國民經(jīng)濟(jì)的重要產(chǎn)業(yè),實現(xiàn)金融業(yè)增加值占GDP比重達(dá)到5%以上。建立健全種類齊全、定位明確、競爭充分、服務(wù)高效的金融體系架構(gòu);吉林省地方法人金融機(jī)構(gòu)改革重組基本完成,不良資產(chǎn)得到有效化解;間接融資與直接融資相互促進(jìn),融資總量持續(xù)增長;產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整持續(xù)推進(jìn),新產(chǎn)業(yè)和新業(yè)態(tài)不斷增長,金融在支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展、促進(jìn)轉(zhuǎn)型升級、服務(wù)民生改善、建設(shè)生態(tài)文明等方面作用充分顯現(xiàn)。征信機(jī)制基本建立,社會信用體系功能基本完備。
銀行業(yè)發(fā)展目標(biāo):全省銀行業(yè)建成體系完整、功能齊全、滲透力強(qiáng)、服務(wù)高效、運作規(guī)范的現(xiàn)代銀行機(jī)構(gòu)與市場體系。形成政策性銀行、大型商業(yè)銀行、股份制銀行、地方法人銀行機(jī)構(gòu)和非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)多層次組織體系;銀行機(jī)構(gòu)達(dá)到資本充足、運營安全、效益良好的現(xiàn)代金融企業(yè)要求;存貸結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化,信貸總額保持穩(wěn)步增長,力爭到2020年,存款余額達(dá)到37000億元,貸款余額達(dá)到30000億元;銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)步提升,全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款余額和比例持續(xù)下降。
證券業(yè)發(fā)展目標(biāo):爭取全省資本市場發(fā)展水平處于全國平均水平,初步建成具有顯著特色、綜合實力突出、體制機(jī)制健全、發(fā)展環(huán)境優(yōu)化的資本市場體系。融資結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化,直接融資占社會融資總量比重達(dá)到15%以上。基本形成主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、境外市場和場外交易市場互為補充的多層次資本市場體系。到2020年,上市公司數(shù)量與融資規(guī)模保持穩(wěn)定增長,上市掛牌公司數(shù)量達(dá)到200家以上。債券市場融資額大幅度增長,債券融資達(dá)到2500億元。
保險業(yè)發(fā)展目標(biāo):全省保險業(yè)初步建成保險市場體系完善、功能作用突出、服務(wù)領(lǐng)域廣泛、保障能力充足、綜合競爭力較強(qiáng),與地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展水平和人民群眾生產(chǎn)生活需求相適應(yīng)的現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)。到2020年,保險深度達(dá)到5%,保險密度達(dá)到3500元/人。
信用體系建設(shè)發(fā)展目標(biāo):到2020年,初步建成與我省經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展水平相適應(yīng)的社會信用體系框架與運行機(jī)制。信用信息實現(xiàn)全面融合,信用信息共享數(shù)據(jù)平臺的應(yīng)用實現(xiàn)有效推廣,聯(lián)合征信數(shù)據(jù)系統(tǒng)運行有序,信息安全得到保障;信用服務(wù)市場機(jī)制發(fā)揮作用明顯,信用服務(wù)機(jī)構(gòu)數(shù)量不斷增加,行業(yè)競爭力顯著增強(qiáng);信用獎懲機(jī)制趨于完善;全社會誠信意識普遍增強(qiáng),政務(wù)誠信、商務(wù)誠信、社會誠信和司法公信建設(shè)取得明顯進(jìn)展。
四、主要任務(wù)
(一)著力強(qiáng)化銀行信貸市場建設(shè)。
1.積極擴(kuò)大信貸規(guī)模。積極爭取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部支持,努力擴(kuò)大駐我省銀行機(jī)構(gòu)信貸規(guī)模。支持政策性銀行加大對政策性優(yōu)惠利率貸款投放力度,降低信貸融資成本。支持銀行機(jī)構(gòu)有效利用再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具,加大信貸投放規(guī)模。推動地方法人銀行加快發(fā)展,支持加入全國銀行間同業(yè)拆借市場和債券市場,擴(kuò)大信貸資金來源。鼓勵發(fā)展銀團(tuán)貸款,支持省內(nèi)重大項目建設(shè)。
2.鼓勵銀行機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。在依法合規(guī)前提下,引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)積極開展銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票、保函、保理、信用證等表外業(yè)務(wù)。發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點和渠道的優(yōu)勢,通過投行、基金、理財、銀證保合作及其他市場化融資等多種方式拓寬融資渠道。
3.推動完善銀行機(jī)構(gòu)體系。積極引進(jìn)域外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),鼓勵在我省設(shè)立分支。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完善組織體系,在市(州)、縣(市、區(qū))拓展業(yè)務(wù)網(wǎng)點。推動設(shè)立民營金融機(jī)構(gòu),積極爭取在我省設(shè)立民間資本發(fā)起的民營銀行。鼓勵符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在我省發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行等新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)。
4.加快投融資模式創(chuàng)新。發(fā)揮開發(fā)性、政策性金融優(yōu)勢,以銀團(tuán)貸款、城市開發(fā)基金、債券發(fā)行、融資租賃、資產(chǎn)證券化等方式拓寬政府公共服務(wù)融資渠道。建立政府引導(dǎo)、政企分開、社會參與、市場運作的投融資體制,建立健全政府與社會資本合作(PPP)機(jī)制。加快PPP示范項目建設(shè),鼓勵社會資本參與公共服務(wù)、資源環(huán)境、生態(tài)建設(shè)、基礎(chǔ)設(shè)施等重點領(lǐng)域建設(shè)。
(二)大力發(fā)展多層次資本市場。
1.推進(jìn)企業(yè)上市融資。落實上市企業(yè)項目庫各項政策,充實上市后備資源。抓住貧困地區(qū)企業(yè)上市無需排隊的政策契機(jī),重點梳理8個國家級貧困縣擬上市企業(yè)名單,壓實地區(qū)任務(wù),逐一實現(xiàn)“零”的突破。實施“百千”企業(yè)成長規(guī)劃,創(chuàng)新分類激勵政策,推動建立“新三板”行業(yè)自律協(xié)會,強(qiáng)化各級政府組織保障,力爭通過3年時間實現(xiàn)年度新增掛牌企業(yè)突破百家。支持各市(州)建立上市后備企業(yè)庫,給予企業(yè)上市補助。積極鼓勵省內(nèi)外股權(quán)投資類企業(yè)參與省內(nèi)企業(yè)改制上市和進(jìn)行股權(quán)投資。鼓勵已上市企業(yè)采取增發(fā)、配股、發(fā)行可轉(zhuǎn)債等方式擴(kuò)大融資規(guī)模。
2.加快發(fā)展債券融資。加快培育合格發(fā)債主體,建設(shè)債務(wù)融資服務(wù)機(jī)制,組建省內(nèi)銀行債券承銷團(tuán),推動債券市場實現(xiàn)跨越發(fā)展。建立100戶債券發(fā)行企業(yè)庫,擴(kuò)大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模。創(chuàng)新工作協(xié)調(diào)機(jī)制,深入推進(jìn)與國家金融監(jiān)管部門、滬深交易所、銀行間市場交易商協(xié)會等部門和機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略合作。推進(jìn)企業(yè)發(fā)行各類債券,擴(kuò)大企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、私募債等金融產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模。依托產(chǎn)業(yè)基地、孵化園區(qū)等產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè),發(fā)行中小企業(yè)集合債券和集合票據(jù),提升債券融資效率,降低融資成本。
3.發(fā)揮交易場所資源配置功能。加快完善金融要素市場建設(shè),推動設(shè)立農(nóng)產(chǎn)品交易中心和吉林人參交易所。著力增強(qiáng)現(xiàn)有交易場所實力,加快整合功能相近的交易場所,發(fā)揮吉林股交所的區(qū)域股權(quán)市場培育功能,嚴(yán)格掛牌企業(yè)審核流程,豐富板塊內(nèi)容設(shè)置,構(gòu)建與“新三板”轉(zhuǎn)板對接機(jī)制,提升市場影響力。支持互聯(lián)網(wǎng)金融平臺依法合規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資業(yè)務(wù)試點,重點為省內(nèi)科技型、創(chuàng)新型及涉農(nóng)小微企業(yè)提供融資服務(wù)。
4.大力發(fā)展各類股權(quán)投資基金。通過設(shè)立政府先導(dǎo)基金、種子基金和國有企業(yè)轉(zhuǎn)讓部分股權(quán)等方式,大力吸引風(fēng)險投資基金、私募股權(quán)基金、養(yǎng)老基金,產(chǎn)業(yè)互助基金等各類投資基金落戶我省,加大創(chuàng)業(yè)投資基金、風(fēng)險投資基金、私募股權(quán)基金的培育力度,努力打造股權(quán)投資基金集聚區(qū)。
5.推動資產(chǎn)證券化創(chuàng)新。爭取國家在我省開展綠色債券、基礎(chǔ)設(shè)施證券化等創(chuàng)新試點,重點為交通運輸、能源、水務(wù)、農(nóng)業(yè)、生態(tài)旅游等建設(shè)提供資金支持。積極支持銀行機(jī)構(gòu)選擇符合政策導(dǎo)向的信貸資產(chǎn)作為基礎(chǔ)資產(chǎn),開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。支持符合條件的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)利用資產(chǎn)證券化融資,拓寬融資渠道,提高融資能力,擴(kuò)大融資規(guī)模。鼓勵商業(yè)銀行探索將鋼鐵、水泥、煤炭等產(chǎn)能過剩企業(yè)的信貸資產(chǎn)證券化,引導(dǎo)符合條件的機(jī)構(gòu)發(fā)行房地產(chǎn)投資信托基金(REITs),擴(kuò)大房地產(chǎn)企業(yè)的融資渠道。
(三)加快推進(jìn)保險業(yè)發(fā)展。
1.完善保險機(jī)構(gòu)體系。積極爭取中國保監(jiān)會支持,推動在我省設(shè)立保險法人機(jī)構(gòu)。推動中國出口信用保險公司等在我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。吸引保險機(jī)構(gòu)的地區(qū)總部、研發(fā)中心、培訓(xùn)中心、信息中心、后援中心等入駐我省。推動省內(nèi)健康、養(yǎng)老、汽車、農(nóng)業(yè)等保險公司做優(yōu)做強(qiáng)核心業(yè)務(wù)。探索組建責(zé)任保險公司、人身保險公司和信用保證保險公司,大力發(fā)展保險經(jīng)紀(jì)公司等專業(yè)保險中介機(jī)構(gòu)。
2.全面拓展農(nóng)業(yè)保險。擴(kuò)大農(nóng)業(yè)保險覆蓋面,將二輪承包土地和其他方式承包的土地面積納入保險范疇,實現(xiàn)主要糧食作物愿保盡保。加強(qiáng)農(nóng)業(yè)保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)與災(zāi)害預(yù)報部門、農(nóng)業(yè)部門的信息共享和聯(lián)動協(xié)調(diào)。深入開展林業(yè)保險試點,逐步向全省推廣。
3.探索建立農(nóng)業(yè)巨災(zāi)風(fēng)險分散機(jī)制。針對我省干旱等農(nóng)業(yè)自然災(zāi)害多發(fā)的情況,積極爭取國家支持,采取政府主導(dǎo)、財政支持、保險機(jī)構(gòu)運作的方式,推動建立以商業(yè)保險為平臺,以多層次風(fēng)險分擔(dān)為保障的農(nóng)業(yè)巨災(zāi)保險機(jī)制。
4.發(fā)揮保險綜合服務(wù)功能。采取立法保障、政府引導(dǎo)、市場運作等方式,把與公眾利益關(guān)系密切的環(huán)境污染、食品安全、醫(yī)療責(zé)任作為責(zé)任保險發(fā)展重點,探索開展強(qiáng)制責(zé)任保險試點。支持保險機(jī)構(gòu)拓展企業(yè)年金業(yè)務(wù),參與企業(yè)年金、職業(yè)年金管理。積極爭取國家支持我省開展住房反向抵押養(yǎng)老保險試點。鼓勵保險機(jī)構(gòu)在我省建設(shè)養(yǎng)老社區(qū),投資養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)。
5.擴(kuò)大保險機(jī)構(gòu)保障范圍。積極發(fā)展科技保險,深入推廣延邊州專利保險試點服務(wù)模式,提升專利使用效益,激發(fā)科技企業(yè)創(chuàng)新活力。擴(kuò)大小微企業(yè)貸款保證保險,加快發(fā)展小微企業(yè)貸款保證保險、信用保險和借款人意外傷害保險,切實增強(qiáng)小微企業(yè)融資能力。發(fā)展國際國內(nèi)貿(mào)易保險,大力發(fā)展國內(nèi)貿(mào)易信用保險和貨運保險,擴(kuò)大出口信用保險覆蓋面,支持我省企業(yè)“走出去”。
6.積極爭取保險資金投向我省。鼓勵保險資金以債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃等方式支持我省基礎(chǔ)設(shè)施、重大項目和民生工程建設(shè),支持保險機(jī)構(gòu)通過投資企業(yè)股權(quán)、債權(quán)、基金、資產(chǎn)支持計劃等多種形式為科技型企業(yè)、小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等發(fā)展提供資金支持。
(四)加強(qiáng)對重點領(lǐng)域的金融支持。
1.增強(qiáng)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的金融支持。圍繞去產(chǎn)能、去庫存、去杠桿、降成本、補短板的中心任務(wù),分類推進(jìn)金融供給側(cè)改革。實施區(qū)別對待、有扶有控的信貸政策,嚴(yán)格限制過剩產(chǎn)能信貸投放,控制脫離實體經(jīng)濟(jì)的金融市場業(yè)務(wù)規(guī)模。鼓勵金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)降低貸款利率,用好用足住房公積金,支持房地產(chǎn)去庫存。提高地方金融機(jī)構(gòu)資本充足率,推動金融去杠桿。落實續(xù)貸政策適用范圍,引導(dǎo)銀行對優(yōu)質(zhì)企業(yè)執(zhí)行優(yōu)惠利率,規(guī)范金融服務(wù)收費,推動企業(yè)上市融資,努力壓降企業(yè)融資成本。優(yōu)化金融供給結(jié)構(gòu),支持農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化、工業(yè)轉(zhuǎn)型升級、民營經(jīng)濟(jì)、科技成果轉(zhuǎn)化等領(lǐng)域補短板,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和產(chǎn)業(yè)升級。
2.強(qiáng)化對重大項目和重點工程的融資服務(wù)。積極融入“一帶一路”建設(shè),爭取政策性優(yōu)惠貸款,對接“絲路吉林”大通道建設(shè)的資金需求,做好重大項目建設(shè)的金融服務(wù)。完善重大項目融資條件,進(jìn)一步完善項目儲備庫和建設(shè)庫,強(qiáng)化信息互通,健全對接機(jī)制。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)盡早介入重大項目謀劃,發(fā)揮資源優(yōu)勢,增強(qiáng)重大項目融資服務(wù)的針對性和專業(yè)化水平。推動銀企、銀政合作新模式,著力增強(qiáng)重大項目融資服務(wù)能力。
3.強(qiáng)化服務(wù)業(yè)金融支持。圍繞消費性服務(wù)業(yè)升級和生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)提速核心任務(wù),針對金融支持服務(wù)業(yè)發(fā)展的薄弱環(huán)節(jié),加強(qiáng)政策引領(lǐng),創(chuàng)新金融服務(wù),加大信貸投入,擴(kuò)大直接融資,提高保險保障水平,強(qiáng)化對重點服務(wù)業(yè)行業(yè)融資服務(wù)能力,推動消費性服務(wù)業(yè)升級、生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)提速,強(qiáng)化文化、旅游、物流、信息等服務(wù)行業(yè)與金融融合發(fā)展趨勢,全面提升金融對服務(wù)業(yè)發(fā)展的支撐作用。
4.加大對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的支持力度。推動金融機(jī)構(gòu)根據(jù)生物醫(yī)藥、量子通訊、新能源、新材料、文化創(chuàng)意和信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)特點,建立相應(yīng)的信貸管理和貸款評審制度,加大對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)信貸支持。鼓勵各金融機(jī)構(gòu)加大對新興產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)建設(shè)支持力度,促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)聚集壯大。強(qiáng)化新興行業(yè)金融服務(wù)。引導(dǎo)各類社會資本投資“吉林一號”衛(wèi)星產(chǎn)業(yè),推動加快商業(yè)化和產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程,全力打造民用航天數(shù)據(jù)信息產(chǎn)業(yè)集群。建立綠色信貸通道,推動長春光機(jī)所和長光集團(tuán)專用無人機(jī)產(chǎn)業(yè)化產(chǎn)值大幅增長。推動醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)的“吉藥現(xiàn)象”保持良好的發(fā)展態(tài)勢。積極與中國科學(xué)院、中國科技大學(xué)銜接,推動建設(shè)量子通信金融大數(shù)據(jù)中心和東北干線運控中心,在長春市打造區(qū)域性運營樞紐,通過融資租賃等方式加快量子通信設(shè)備在人防系統(tǒng)、政務(wù)系統(tǒng)等領(lǐng)域的應(yīng)用步伐。
5.加強(qiáng)對科技創(chuàng)新的金融服務(wù)。創(chuàng)新金融服務(wù)方式,促進(jìn)科技與金融相結(jié)合,通過融資租賃、資產(chǎn)證券化、信托投資計劃、保險資金直投等方式,拓展科技型中小企業(yè)直接融資渠道。加強(qiáng)對科技創(chuàng)新重點工業(yè)園區(qū)的信貸支持。鼓勵金融機(jī)構(gòu)加大對中國科學(xué)院長春光機(jī)所、中國科學(xué)院長春應(yīng)化所、一汽集團(tuán)等建設(shè)國家重大創(chuàng)新基地的金融支持。通過銀團(tuán)貸款、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等手段,加快國家技術(shù)轉(zhuǎn)移東北中心、中科院長春技術(shù)轉(zhuǎn)移中心以及中俄科技園、中白科技園、中德產(chǎn)業(yè)園等園區(qū)建設(shè),強(qiáng)化科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)集聚與孵化功能。
6.支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)滿足裝備制造、石化、醫(yī)藥等優(yōu)勢傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)在新技術(shù)、新工藝、新設(shè)備、新材料等方面的資金需求。鼓勵金融機(jī)構(gòu)支持重點企業(yè)開展收購兼并和企業(yè)重組,促進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級。針對產(chǎn)能過剩行業(yè)中有競爭力、有市場、有效益的企業(yè),引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)給予資金支持。
(五)全面推進(jìn)農(nóng)村金融綜合改革試驗。
1.強(qiáng)化農(nóng)村金融基礎(chǔ)建設(shè)。推動組建以“農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)支柱、農(nóng)村信用信息數(shù)據(jù)支柱、農(nóng)村物權(quán)增信服務(wù)支柱、農(nóng)村綜合產(chǎn)權(quán)交易市場”為核心的“三支柱一市場”物權(quán)融資服務(wù)體系。構(gòu)建動態(tài)化的農(nóng)村融資價格指數(shù),引導(dǎo)涉農(nóng)融資成本降至合理區(qū)間。加快籌建農(nóng)村綜合產(chǎn)權(quán)交易流轉(zhuǎn)市場,加快鋪設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化村級金融服務(wù)站。發(fā)揮農(nóng)村信用信息數(shù)據(jù)平臺、農(nóng)村物權(quán)融資增進(jìn)平臺、農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易流轉(zhuǎn)市場的作用,化解農(nóng)村有效抵質(zhì)押物不足的融資難題。
2.開展農(nóng)村土地資源資本化改革。推動農(nóng)村土地金融綜合改革試點,加快土地資產(chǎn)管理融資創(chuàng)新。拓展土地收益保證貸款應(yīng)用領(lǐng)域,向參地、林權(quán)、草場權(quán)、養(yǎng)殖水面和設(shè)施農(nóng)業(yè)等方面延伸。推動符合條件的物權(quán)融資服務(wù)公司股權(quán)多元化改革。穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村“兩權(quán)”抵押貸款試點工作。
3.加強(qiáng)風(fēng)險分擔(dān)和補償機(jī)制建設(shè)。推進(jìn)省農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展,加快縣域網(wǎng)點布局。加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)投資引導(dǎo)基金支農(nóng)探索,進(jìn)一步吸引社會資本參與組建涉農(nóng)子基金,加大涉農(nóng)項目投資力度。進(jìn)一步發(fā)揮惠農(nóng)信貸周轉(zhuǎn)保障資金和貸款貼息資金的支農(nóng)作用。
4.推動農(nóng)民合作社信用合作。在部分地區(qū)組織開展農(nóng)民合作社信用合作試點,規(guī)范農(nóng)民合作社內(nèi)部資金互助融通行為,探索建立適合的準(zhǔn)入機(jī)制和有效的管控制度,建立健全風(fēng)險損失吸收和監(jiān)管指導(dǎo)機(jī)制。探索政策性銀行、商業(yè)銀行為新型農(nóng)村合作金融組織提供流動性支持。
5.加快涉農(nóng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新。圍繞農(nóng)村金融綜合改革試驗,推動農(nóng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)品創(chuàng)新,加大應(yīng)收賬款、預(yù)付賬款、物流服務(wù)等領(lǐng)域金融創(chuàng)新力度。針對不同農(nóng)業(yè)生產(chǎn)主體,圍繞人參、梅花鹿等特色農(nóng)牧產(chǎn)品,創(chuàng)新多樣化金融產(chǎn)品。推動開展大型農(nóng)機(jī)具、廠房融資業(yè)務(wù),拓展“糧食銀行”試點,推動發(fā)展農(nóng)業(yè)信托業(yè)務(wù)。推進(jìn)設(shè)施農(nóng)業(yè)和特色農(nóng)業(yè)保險試點,探索建立針對農(nóng)村市場的人身保險服務(wù)平臺,支持保險機(jī)構(gòu)經(jīng)辦農(nóng)村居民養(yǎng)老保險。
6.推動實施金融精準(zhǔn)扶貧。推進(jìn)全省扶貧基礎(chǔ)信息對接共享,加強(qiáng)金融精準(zhǔn)扶貧數(shù)據(jù)支持。深入實施扶貧特惠金融,對符合條件的建檔立卡貧困農(nóng)戶提供5萬元以下、3年期以內(nèi)免抵押免擔(dān)保的信用貸款。繼續(xù)推動貧困地區(qū)信貸精準(zhǔn)投入,提高扶持生產(chǎn)和就業(yè)發(fā)展信貸資金配套比例,加強(qiáng)助學(xué)貸款投放,加大對易地搬遷安置區(qū)后續(xù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和搬遷群眾創(chuàng)業(yè)就業(yè)支持力度。
7.強(qiáng)化財政支農(nóng)資金金融化運作。強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)投資引導(dǎo)基金支農(nóng)作用,進(jìn)一步吸引社會資本參與組建涉農(nóng)子基金,加大涉農(nóng)項目投資力度。發(fā)揮農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保機(jī)構(gòu)作用,適當(dāng)放大擔(dān)保倍數(shù),增強(qiáng)服務(wù)農(nóng)業(yè)能力。對財政給予保險費補貼的險種,合理確定保險費率,維護(hù)投保農(nóng)戶利益,發(fā)揮財政資金保障功能。支持8個國家級貧困縣統(tǒng)籌整合使用財政涉農(nóng)資金,安排用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展和農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。
(六)大力創(chuàng)新金融服務(wù)平臺。
1.搭建融資信息對接服務(wù)平臺。建設(shè)省級金融服務(wù)門戶網(wǎng)站,通過線上發(fā)布撮合、線下對接落實,歸集各地各部門各企業(yè)的融資需求信息,為資金供給方提供真實、準(zhǔn)確、完備的一手信息。組織開展金融機(jī)構(gòu)市(州)行、企業(yè)項目融資路演、金融創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)等活動,加強(qiáng)政府、企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)的機(jī)制性交流,打破信息壁壘,降低溝通成本。指導(dǎo)市、縣逐步分級建設(shè)信息服務(wù)機(jī)構(gòu),構(gòu)建省、市、縣分層負(fù)責(zé)一體運作服務(wù)咨詢機(jī)制。
2.搭建信貸周轉(zhuǎn)保障平臺。以政府引導(dǎo)、市場參與的方式,加快實施吉林省企業(yè)加油騰飛計劃,推動省級信貸周轉(zhuǎn)保障基金加快運營,滿足運營良好但存在臨時信貸周轉(zhuǎn)困難企業(yè)的資金需求,拓寬周轉(zhuǎn)資金來源渠道,保障企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營和健康發(fā)展。探索組建以財政出資為引導(dǎo),吸引各類資本參與的企業(yè)信貸風(fēng)險補償基金,通過專業(yè)化管理平臺運作,對金融機(jī)構(gòu)化解重點領(lǐng)域企業(yè)債務(wù)提供一定的風(fēng)險補償,推動重點企業(yè)債務(wù)風(fēng)險化解。
3.搭建債券增信服務(wù)平臺。探索設(shè)立債券信用增進(jìn)公司,重點發(fā)揮信用增進(jìn)、風(fēng)險管理、資信評估、投融資服務(wù)作用,提高債券融資效率、降低綜合融資成本,加強(qiáng)債券清償保障,平抑債券違約市場波動,加快債券市場規(guī)模擴(kuò)大和可持續(xù)發(fā)展。
4.構(gòu)建融資價格指數(shù)。以吉林省農(nóng)村金融綜合價格指數(shù)體系為基礎(chǔ),構(gòu)建全口徑的涵蓋民間金融在內(nèi)的動態(tài)化的融資價格指數(shù),著力解決信息不對稱、資金價格不透明等問題,促進(jìn)金融市場充分競爭,引導(dǎo)融資價格回歸合理區(qū)間。
(七)全面推進(jìn)普惠金融發(fā)展。
1.積極發(fā)展農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)。加快建立和發(fā)展適應(yīng)我省“三農(nóng)”特點的多層次、低成本、廣覆蓋、可持續(xù)的農(nóng)村金融服務(wù)體系。鼓勵大型銀行“返鄉(xiāng)”,支持商業(yè)銀行加快增設(shè)農(nóng)村分支機(jī)構(gòu),推動農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)信社、郵儲銀行下沉服務(wù)重心,延伸基層網(wǎng)絡(luò),實現(xiàn)農(nóng)村金融服務(wù)全覆蓋。推動農(nóng)信社積極開展適應(yīng)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化、產(chǎn)業(yè)化的特色金融服務(wù),發(fā)揮涉農(nóng)主力軍作用。
2.持續(xù)強(qiáng)化小微金融服務(wù)。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)單列小微企業(yè)信貸計劃,確保小微企業(yè)貸款實現(xiàn)“三個不低于”目標(biāo)。鼓勵和推動各類金融機(jī)構(gòu)加快小微金融專營機(jī)構(gòu)建設(shè)。落實“續(xù)貸”“循環(huán)貸”“年審制”等政策要求,引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)對市場前景好、誠信經(jīng)營,但暫時遇到困難的企業(yè)繼續(xù)給予信貸支持,幫助企業(yè)渡過難關(guān)。支持銀行機(jī)構(gòu)改進(jìn)小微企業(yè)信貸管理模式,積極利用應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺開展動產(chǎn)、知識產(chǎn)權(quán)、股權(quán)、林權(quán)、保函等質(zhì)押貸款業(yè)務(wù),發(fā)展保理、訂單(倉單)融資、供應(yīng)鏈融資等金融產(chǎn)品。鼓勵銀行機(jī)構(gòu)針對創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新企業(yè)提供專業(yè)化的產(chǎn)品和服務(wù),改善大眾創(chuàng)業(yè)融資環(huán)境。
3.推動發(fā)展新型類金融機(jī)構(gòu)。推動小額貸款公司加大“三農(nóng)”領(lǐng)域、中小微企業(yè)的貸款規(guī)模,支持現(xiàn)有小額貸款公司轉(zhuǎn)型為專業(yè)的農(nóng)業(yè)、科技小額貸款公司。強(qiáng)化再擔(dān)保服務(wù)功能,逐步構(gòu)建以股權(quán)為紐帶的再擔(dān)保運營體系;采取引導(dǎo)資本注入、股份制改造、政策支持等方式,全面提升擔(dān)保能力和水平;進(jìn)一步發(fā)揮政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的區(qū)域擔(dān)保主渠道作用,通過開展聯(lián)合擔(dān)保、互助擔(dān)保等形式,不斷擴(kuò)大面向小微企業(yè)的融資服務(wù)規(guī)模。
4.培育綠色金融服務(wù)體系。創(chuàng)新綠色金融服務(wù)方式,支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專營綠色金融的支行,建立綠色金融事業(yè)部。完善綠色信貸機(jī)制,探索綠色信貸資產(chǎn)證券化、合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押貸款、排污權(quán)抵押貸款、碳排放權(quán)融資等金融工具和服務(wù)。大力發(fā)展綠色債券,探索建立綠色產(chǎn)業(yè)基金。推動符合條件的吉林上市企業(yè)納入綠色指數(shù)并優(yōu)先再融資。以清潔發(fā)展機(jī)制項目等碳資產(chǎn)為標(biāo)的,嘗試開發(fā)碳債券、碳基金等各種碳金融產(chǎn)品。
5.加快促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展。穩(wěn)步發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融,與電商龍頭企業(yè)密切合作,穩(wěn)妥發(fā)展第三方支付、眾籌基金、P2P和互聯(lián)網(wǎng)理財?shù)葮I(yè)務(wù)。鼓勵我省傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)金融轉(zhuǎn)型升級,利用互聯(lián)網(wǎng)思維和技術(shù)積極改造傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。擴(kuò)大互聯(lián)網(wǎng)金融受眾范圍,提升互聯(lián)網(wǎng)金融普惠性。加快發(fā)展金融大數(shù)據(jù),鼓勵各類金融數(shù)據(jù)中心、云計算中心落地吉林省。
6.完善多層次支付體系。深化現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、吉林支付結(jié)算綜合服務(wù)系統(tǒng)建設(shè)。加強(qiáng)支付清算系統(tǒng)安全管理,鞏固助農(nóng)取款服務(wù)點建設(shè)。拓寬移動支付渠道。推廣電子商業(yè)匯票、金融IC卡、電子現(xiàn)金等非現(xiàn)金支付工具,推動手機(jī)支付、網(wǎng)絡(luò)支付等線上支付工具使用。推動銀行卡手機(jī)機(jī)具和業(yè)務(wù)功能互聯(lián)互通,加強(qiáng)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的應(yīng)用,促進(jìn)全省第三方支付行業(yè)發(fā)展。推進(jìn)現(xiàn)代化服務(wù)型國庫建設(shè),推動關(guān)稅、非稅收入和財政支出業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)進(jìn)程。
(八)深化金融合作與開放。
1.積極參與“一帶一路”建設(shè)。充分利用“一帶一路”國家戰(zhàn)略的契機(jī),積極開展內(nèi)保外貸、外匯及人民幣貸款、貿(mào)易融資、國際保理和海外投資保險等綜合金融服務(wù),支持符合條件的企業(yè)向境外有序轉(zhuǎn)移過剩產(chǎn)能,促進(jìn)企業(yè)在全球范圍內(nèi)開展資源和價值鏈整合。爭取政策性優(yōu)惠貸款,做好長春、延吉國際航空樞紐、中蒙“兩山”鐵路、琿春至符拉迪沃斯托克高速鐵路等重大項目的金融服務(wù),實現(xiàn)“借港出海、連線出境、內(nèi)貿(mào)外運”的戰(zhàn)略目標(biāo)。引進(jìn)中國出口信用保險公司等保險機(jī)構(gòu),擴(kuò)大出口信用保險承保規(guī)模、市場滲透率和覆蓋面。推動我省企業(yè)境外上市融資和發(fā)行外幣、人民幣債券。
2.推動人民幣跨境交易。積極開展跨境人民幣業(yè)務(wù),主動爭取差異化的跨境人民幣政策,逐步擴(kuò)大人民幣跨境結(jié)算范圍,創(chuàng)新跨境人民幣金融產(chǎn)品。推進(jìn)貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、直接投資、外債管理等領(lǐng)域外匯管理改革,促進(jìn)投資貿(mào)易便利化。支持銀行開立境外機(jī)構(gòu)人民幣結(jié)算賬戶,辦理跨境人民幣國際結(jié)算業(yè)務(wù)。深化國際投融資合作,推動境內(nèi)銀行為境外項目提供人民幣貸款業(yè)務(wù),鼓勵銀行開展境內(nèi)外聯(lián)動的人民幣融資產(chǎn)品創(chuàng)新,推進(jìn)人民幣在海外循環(huán)使用。
3.支持對外開放平臺建設(shè)。推進(jìn)琿春國際合作示范區(qū)跨境人民幣創(chuàng)新試點業(yè)務(wù)發(fā)展,在貨幣兌換、外幣投資、出口退稅等方面爭取國家政策支持。提升人民幣跨境貸款、股權(quán)投資基金對外投資、區(qū)內(nèi)企業(yè)到境外發(fā)行人民幣債券、個人跨境人民幣業(yè)務(wù)規(guī)模和水平,打造人民幣國際化窗口。支持中新吉林食品區(qū)發(fā)展國際貿(mào)易,全方位推進(jìn)中國新加坡金融合作。探索改革外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯管理,簡化境外直接投資資金匯回管理,進(jìn)一步支持企業(yè)外貿(mào)經(jīng)營。支持長春興隆綜合保稅區(qū)發(fā)展現(xiàn)代物流等新興產(chǎn)業(yè),加強(qiáng)區(qū)內(nèi)企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)的對接服務(wù)。吸引融資租賃企業(yè)落戶保稅區(qū),鼓勵融資租賃企業(yè)發(fā)展租賃保理、供應(yīng)商租賃、租賃信托、租賃保險等創(chuàng)新型產(chǎn)品,支持現(xiàn)代物流、高端制造業(yè)等產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
4.提升區(qū)域金融合作水平。充分利用中國—東北亞博覽會、中國(長春)國際汽車博覽會、中國長春國際農(nóng)業(yè)·食品博覽(交易)會等平臺,開展與兩省一區(qū)(遼寧省、黑龍江省、內(nèi)蒙古自治區(qū))以及國內(nèi)外的金融合作交流活動。積極爭取北京、上海等國內(nèi)金融中心對我省金融發(fā)展的輻射和帶動,主動承接金融產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和金融功能外溢,促進(jìn)資金、人才、信息、業(yè)務(wù)等資源的相互流動。建立更加緊密的東北亞金融合作機(jī)制,建立東北亞地區(qū)間經(jīng)濟(jì)金融信息定期交流平臺,深化東北亞地區(qū)金融業(yè)在市場、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、監(jiān)管和智力等方面的合作。
5.加快金融集聚區(qū)建設(shè)。加大對長春東北亞區(qū)域性金融服務(wù)中心建設(shè)的扶持力度,妥善解決土地征收、配套設(shè)施建設(shè)等問題,研究金融集聚區(qū)專項扶持措施。吸引國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)在集聚區(qū)建設(shè)數(shù)據(jù)中心、研發(fā)中心、檔案中心、培訓(xùn)中心等金融后援服務(wù)平臺。構(gòu)建“一主四輔”金融集聚,以長春東北亞區(qū)域性金融服務(wù)中心為核心,帶動吉林市、松原市、通化市、延邊州等金融集聚區(qū)建設(shè),加強(qiáng)集聚區(qū)間的交流合作,形成功能互補、合作共贏、協(xié)同發(fā)展的格局。
(九)加快社會信用體系建設(shè)。
1.推進(jìn)信用信息記錄和全省信用信息數(shù)據(jù)交換平臺建設(shè)。加快建立行業(yè)信用信息記錄系統(tǒng),推動編制全省公共信用信息目錄。以行業(yè)信用信息記錄系統(tǒng)為基礎(chǔ),加快全省信用信息數(shù)據(jù)交換平臺建設(shè),實現(xiàn)省級行業(yè)、部門之間信用信息的互通共享,推動政務(wù)信用信息與社會信用信息交換共享,打造省級公共信用信息統(tǒng)一服務(wù)平臺。
2.推進(jìn)建立信用信息公開和使用制度。充分發(fā)揮吉林信用網(wǎng)和全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(吉林)等窗口作用,打造省級公共信用信息對外發(fā)布查詢平臺。在做好保證信息安全、保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私的基礎(chǔ)上,對征信、評級等信用服務(wù)機(jī)構(gòu)開放信用信息數(shù)據(jù)。鼓勵有實力、有資質(zhì)的社會機(jī)構(gòu)參與信用服務(wù)行業(yè),大力扶持本土信用服務(wù)企業(yè),積極引進(jìn)國內(nèi)知名信用服務(wù)企業(yè)。推動政務(wù)誠信建設(shè),率先在行政許可、政府采購、招標(biāo)投標(biāo)、政府資金補助等行政管理事項中使用信用記錄和信用報告。
3.建立健全信用聯(lián)合獎懲制度。在日常監(jiān)管、行政許可、市場準(zhǔn)入、資質(zhì)等級評定、招標(biāo)采購、資金扶持、公共資源交易、進(jìn)出口管理、評先評優(yōu)、定期檢驗等工作中,建立跨部門信用聯(lián)合獎懲機(jī)制,對守信者實行行業(yè)“綠色通道”支持政策,對違法失信主體依法運用司法懲處、限制市場準(zhǔn)入、市場退出等手段進(jìn)行有效懲戒。
(十)全力維護(hù)金融穩(wěn)定。
1.健全風(fēng)險監(jiān)測體制機(jī)制。推動風(fēng)險防控著眼點從事后向事前事中轉(zhuǎn)變,構(gòu)建地方金融風(fēng)險統(tǒng)一監(jiān)測機(jī)制,構(gòu)建金融風(fēng)險防控處置協(xié)作機(jī)制,充分整合各部門資源,發(fā)揮信息員隊伍“前沿哨兵”作用,實現(xiàn)金融風(fēng)險防控關(guān)口前移。建立統(tǒng)一的區(qū)域金融風(fēng)險全視圖,將全省金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險統(tǒng)一納入風(fēng)險監(jiān)測領(lǐng)域。構(gòu)建全省防范非法集資監(jiān)測平臺,創(chuàng)新線上監(jiān)測方式,提升風(fēng)險監(jiān)測水平,實現(xiàn)全面監(jiān)測金融風(fēng)險、注重事前事中風(fēng)險監(jiān)測和加強(qiáng)線上風(fēng)險監(jiān)測。
2.完善金融風(fēng)險防控工作機(jī)制。完善金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制,加強(qiáng)地方政府、司法系統(tǒng)與金融監(jiān)管部門的工作協(xié)調(diào),增強(qiáng)金融監(jiān)管合力,加快構(gòu)建完整高效的金融風(fēng)險防范處置工作體系。建立金融政法聯(lián)動工作機(jī)制,完善金融執(zhí)法體系,排查和化解各類風(fēng)險隱患,提高監(jiān)管有效性。推動風(fēng)險防控手段從線下向線上轉(zhuǎn)變,加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)督管理,建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展特征的長效監(jiān)管機(jī)制。開展互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域?qū)m椫卫恚瑖?yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域犯罪。
3.化解和處置金融風(fēng)險。加強(qiáng)對非法集資、內(nèi)幕交易、非法證券活動、洗錢、恐怖融資等犯罪行為的監(jiān)管和打擊力度。嚴(yán)厲打擊各種逃廢金融債行為,依法保障金融債權(quán),切實維護(hù)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益。積極開展非法集資風(fēng)險排查,依法嚴(yán)厲打擊非法集資、非法證券期貨交易、保險欺詐等各類金融違法犯罪行為,守住不出現(xiàn)區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。
4.強(qiáng)化金融消費者權(quán)益保護(hù)。加強(qiáng)金融消費者教育和權(quán)益保護(hù),推進(jìn)將金融消費者教育納入國民教育體系試點工作。建立健全金融消費者投訴處理機(jī)制,有效處理金融消費者投訴案件。建立完善風(fēng)險提示和信息披露機(jī)制,維護(hù)金融市場有序運行。建立金融消費糾紛非訴第三方解決機(jī)制,形成包括自行和解、外部調(diào)解、仲裁和訴訟在內(nèi)的金融消費糾紛多元化解決機(jī)制,及時、高效、便捷解決金融消費爭議。支持金融相關(guān)社會組織發(fā)揮自身優(yōu)勢,積極參與金融消費者權(quán)益保護(hù)工作,推動金融知識普及,協(xié)助金融消費者依法維權(quán)。完善投資者適當(dāng)性管理制度,督促各類金融市場主體加強(qiáng)信息披露和消費者投資風(fēng)險提示,不斷提高金融消費者的風(fēng)險意識和識別能力。
五、保障措施
(一)健全工作機(jī)制。建立吉林省金融“十三五”規(guī)劃推進(jìn)工作機(jī)制,省直相關(guān)部門、各金融監(jiān)管部門和有關(guān)金融機(jī)構(gòu)密切配合,深入謀劃金融發(fā)展戰(zhàn)略,協(xié)同出臺有關(guān)金融發(fā)展政策。加強(qiáng)金融數(shù)據(jù)監(jiān)測,完善經(jīng)濟(jì)金融信息共享機(jī)制。各市(州)、縣(市、區(qū))政府要進(jìn)一步增強(qiáng)金融意識,明確工作任務(wù),強(qiáng)化工作措施,健全工作體系,確保金融發(fā)展改革各項任務(wù)落到實處。
(二)加強(qiáng)金融法治建設(shè)。依法規(guī)范涉及金融的行政審批項目和審批環(huán)節(jié),簡化程序。保護(hù)金融企業(yè)合法權(quán)益。完善金融執(zhí)法體系,嚴(yán)厲打擊金融違法行為,提高金融案件執(zhí)行率。規(guī)范行政執(zhí)法行為,提高行政工作效率,優(yōu)化行政服務(wù)環(huán)境,支持和保護(hù)金融企業(yè)合法經(jīng)營。加強(qiáng)金融法制宣傳教育,提高全社會金融法制意識。
(三)完善金融業(yè)發(fā)展支持政策。積極發(fā)揮金融業(yè)發(fā)展專項資金的引導(dǎo)作用,保持金融業(yè)發(fā)展專項資金適度規(guī)模,鼓勵金融產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新。金融專項獎勵繼續(xù)向重大項目、重點工程、“三農(nóng)”、小微企業(yè)、企業(yè)上市、債券融資、綠色發(fā)展等方面傾斜,對融資貢獻(xiàn)大和創(chuàng)新服務(wù)好的金融機(jī)構(gòu)加大獎勵力度。
(四)加強(qiáng)金融業(yè)人才隊伍建設(shè)。實施金融人才發(fā)展戰(zhàn)略,創(chuàng)新人才培養(yǎng)機(jī)制,加大人才交流、引進(jìn)工作力度。推動建立金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)與地方政府干部雙向掛職交流機(jī)制。加強(qiáng)金融職業(yè)培訓(xùn),支持金融機(jī)構(gòu)設(shè)立多種形式的金融研修培訓(xùn)機(jī)構(gòu),努力培養(yǎng)專業(yè)金融人才。
(五)加強(qiáng)金融新聞宣傳和輿論引導(dǎo)。省內(nèi)各主流媒體要大力開展信用宣傳普及教育活動,提升全社會的信用意識。積極宣傳金融新產(chǎn)品、新服務(wù)、新機(jī)構(gòu),適時舉辦全省范圍的金融宣傳活動,增強(qiáng)社會各界對金融的支持和信任,展現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)和金融人物風(fēng)采,推介金融產(chǎn)品。